Allianz’dan gelir rekoru

Allianz’dan gelir rekoru

Kısa süre önce Türkiye’de Yapı Kredi Sigorta ve Yapı Kredi Emeklilik’i alan Allianz Grup, 2012 yılındaki başarılı gidişini 2013 yılının ilk üç aylık döneminde de güçlü bir performans göstererek sürdürdü. Raporlama dönemindeki tüm önemli göstergeler yükseldi.
İlk üç aylık dönemde 32,0 milyar euro düzeyinde toplam gelir elde eden Allianz, bu alanda tarihinin en yüksek seviyesine ulaşarak 2012 yılının ilk üç aylık dönemindeki 30,1 milyar euro toplam gelirine kıyasla yüzde 6,6’lık bir artış kaydetti. Faaliyet karları da bir önceki yılın 2,3 milyar euro düzeyine kıyasla yüzde 19,9 artarak, 2,8 milyar euro’ya çıktı.
Üç faaliyet alanımızın tümü gelir ve faaliyet karlılığı artışlarına katkıda bulundu. Mal ve Kaza sigortası, bölgelerin çoğunda artan fiyatlardan, gelişen sigortalama düzeyinden ve doğal afetlere ilişkin olumlu ortamdan yarar gördü. Allianz’ın çekirdek pazarları olan Fransa, Almanya ve İtalya’daki hayat sigortası gelirleri başta olmak üzere, Hayat ve Sağlık sigortası gelirleri ve karlarında artışlar meydana geldi. Yüksek bir gelir akışının izlenmekte olduğu bir üç aylık dönemi tamamlayan Varlık Yönetimi işleri de başarılı gelişimini sürdürmekte.
Allianz’ın sermaye yapısı da raporlama dönemi esnasında her zamanki güçlü konumunda kaldı. Toplamda sermaye yeterlilik oranı 31 Aralık 2012 tarihindeki yüzde 197’lik düzeyinden 14 puan azalarak, 31 Mart 2013 tarihinde yüzde 183 oranına indi. Ancak, emeklilik hesaplarının muhasebesinde yapılan bir değişikliğin olumsuz etkileri olmasaydı, sermaye yeterliliği oranı yılsonu rakamına göre yüzde 2 oranında artış gösterecekti. Aynı dönemde hissedarların özkaynakları yüzde 3,1 artarak 50.388 milyar euro’dan 51.950 milyar euro düzeyine çıktı. Allianz’ın güçlü pozisyonunu göz önüne alan derecelendirme kuruluşu Standard & Poor’s 2013 yılının Mart ayında “AA” notunu teyit etti ve tahminini ‘olumsuz’dan ‘istikrarlı’ya yükseltti.
Allianz SE CFO’su Dieter Wemmer, “Yıla çok parlak bir başlangıç yaptık. Önceki yıllardaki çalışmalarımız sayesinde tüm segmentlerde güçlü performanslar görmekteyiz. Bu durumdan müşterilerimiz de yararlanıyorlar, ilk üç aylık dönemde 25 milyar euro tutarında tazminat ödemesi aldılar”, diye konuştu.
“Hem içte, hem de dışta büyümek için iyi pozisyondayız. Örneğin, Türk sigorta şirketi Yapı Kredi Sigorta’yı satın almak için yaptığımız anlaşma ile bu önemli gelişen pazardaki konumumuzu önemli ölçüde güçlendirmeyi planlıyoruz”, diyen Allianz SE CEO’su Michael Diekmann şöyle devam etti; “2013 yılının geri kalanında da karlı bir şekilde büyüyeceğimizden eminiz. Ancak mevcut piyasa risklerini ve doğal afetlerin düzeyindeki artış oranını göz önüne alarak, mevcut üç aylık dönemin faaliyet karı artışının yılın kalan döneminde de devam edeceğini söylemek erken olacaktır. Bu yüzden, 2013 yılı için yapmış olduğumuz 9,2 milyar euro artı/eksi 0,5 milyar euro faaliyet karı tahminimizi koruyoruz.”
Mali krizin başlangıcından beri Mal ve Kaza sigortası en iyi üç aylık dönemlerinden birini yaşadı
Mal ve Kaza sigortası hacmi, bir önceki yılın ilk üç aylık dönemine kıyasla 14,8 milyar euro’dan yüzde 2,7’lik bir artış ile 15,2 milyar euro’ya ulaştı. Bu gelişme özellikle birçok pazardaki olumlu fiyat etkilerinden ve ürün gruplarından kaynaklandı. Almanya, Türkiye ve Latin Amerika bu büyümede önemli rol oynadı.
Faaliyet karı bir önceki yılın 1,2 milyar euro’luk düzeyine göre yüzde 11,5 artarak 1,3 milyar euro’ya ulaştı. Sigortacılık sonuçları da hasar oranlarında iyileşme ve fiyatlandırmadaki gelişme ile 333 milyon euro’dan 540 milyon euro’ya yükseldi.
Üç aylık dönemin bileşik oranı yüzde 94,3 düzeyinde gerçekleşerek bir önceki yılın yüzde 96,2’lik oranına kıyasla 1,9 puanlık bir iyileşme sergiledi. Pazarların çoğundaki bileşik oranlar doğal afetlerin azalan etkisinden dolayı yüzde 100’ün epeyce altına indi. Bir önceki yılın ilk üç aylık dönemine göre yüzde 68,3 olan hasar oranı da iyileşerek yüzde 66,1 olarak gerçekleşti. Masraf oranı 2012 yılının ilk üç aylık dönemindeki yüzde 27,9 değerine göre çok az bir artış göstererek yüzde 28,2 oldu.
Bu konuda konuşan Dieter Wemmer şunları söyledi: “Mal ve Kaza sigorta işlerimiz için uzun yıllardan beri ilk defa bu kadar iyi bir ilk üç aylık dönem geçirdik. Hem sanayileşmiş ülkelerdeki çekirdek pazarlarımızda, hem de büyümekte olan pazarlarda başarılı olduk. Büyük doğal afetlerin olmaması da iyi sonuçların bir başka nedenidir. Diğer taraftan İtalya ve İspanya gibi rekabetin çok yüksek olduğu pazarlarda da mükemmel sonuçlar elde ettik.”
Hayat ve Sağlık Sigortası hem gelirler, hem de karlılık açısından büyüdü 
Bir önceki yılın aynı dönemindeki 13,7 milyar euro’ya göre yüzde 8,3 artış gösteren Hayat ve Sağlık Sigortası gelirleri 2013 yılının ilk üç aylık döneminde 14,8 milyar euro olarak gerçekleşti.
Gelirlerdeki büyüme özellikle birikimli hayat sigortaları (unit-linked) ürünlerinden kaynaklandı. Güçlü rekabet ve kalıcı düşük faiz oranlarına rağmen, Fransa, Almanya, İtalya ve Asya-Pasifik bölgesi dahil olmak üzere çekirdek pazarların çoğunda primler çift haneli rakamlarla artış kaydetti. Diğer taraftan, ABD’de 2012 yılında uygulanan sabit endeksli ve değişken yıllık gelir ürünlerindeki ürün ve komisyonlarda yapılan değişikliklerden dolayı ABD’de ve yasal değişikliklerden dolayı Polonya’da primlerde azalmalar görüldü.
Faaliyet karı, 2013 yılının ilk üç ayında 855 milyon euro düzeyinde gerçekleşerek, bir önceki yılın aynı dönemindeki 825 milyon euro’luk kâra kıyasla yüzde 3,6 artış gösterdi. Faaliyet karı, düşen yatırım gelirlerinden negatif etkilendi, ancak daha düşük maliyet yapısı pozitif etki yaptı.
Allianz yüzde 1,8 oranında yeni iş marjına ulaşarak, 2012 yılının ilk üç ayındaki yüzde 1,9’luk orana yaklaştı. Yeni işlerin değeri 223 milyon euro’dan 238 milyon euro’ya çıktı.
Dieter Wemmer, “Hayat ve Sağlık sigorta segmenti zorluklarla karşılaşmaya devam ediyor. Hem tasarruf yapanları hem de yatırımcıları etkileyen düşük faiz oranları, pazardaki zorlukların devam edeceğine dair beklentilere neden oluyor. Ancak, bunlara rağmen bu üç aylık dönemde gelir ve karımızda büyüme kaydettik, bu da sunduğumuz ürün ve getirilerin değerini gösteriyor,” dedi.
Varlık Yönetiminin başarısı sürüyor
Varlık Yönetimi işleri bir başarılı üç aylık dönem daha yaşadı. Gelirler 2013 yılının ilk üç aylık döneminde 1,4 milyar euro’dan 1,9 milyar euro’ya çıktı ve böylece 2012 yılının ilk üç aylık dönemine göre yüzde 32,8 oranında artmış oldu.
Faaliyet karı 900 milyon euro’ya ulaşarak, bir önceki yılın ilk üç aylık dönemindeki 613 milyon euro’ya kıyasla yüzde 46,8 arttı. Bunun nedenleri arasında artan performans ücretleri, yönetilen varlıklardaki artış ve daha yüksek marjlar sayılabilir. Maliyet-gelir oranı da yüzde 57,4 düzeyine göre daha da iyileşme göstererek, yüzde 52,9 olarak gerçekleşti.
Yönetilen varlıklar 2013 yılının ilk çeyreği sonunda 1.934 milyar euro tutarına çıkarak, 2012 yılının ilk çeyreğindeki 1.653 milyar euro’ya göre yüzde 17,0 artış kaydetti. Yönetilen üçüncü şahıs varlıkları 1.266 milyar euro’dan 1.517 euro’ya çıktı. Üçüncü şahıs net girişleri de 42,6 milyar euro olarak artış gösterdi. Geçen yılın ilk üç aylık döneminde bu rakam 23,5 milyar euro idi.
“Bir kez daha Varlık Yönetimi segmentimiz müşterilerimiz, hissedarlarımız ve Allianz Grup için ilk üç aylık dönemde dinamik bir yüksek getiri kaynağı oldu.” diyen Dieter Wemmer konuyu şöyle özetledi, “Allianz Grup sonuçları tüm dünyada hem faaliyet alanları hem de bölgesel yayılma stratejimizin doğruluğunu kanıtlamıştır.”