Fon yönetimi için yeni bir seçenek: ROBO ADVISORY

Konusunda uzman ortaklar tarafından Eylül 2014’te kurulan Ludens İleri Finansal Hizmetler ve Danışmanlık, İstanbul Teknokent’te faaliyet gösteriyor. Yönetici ortaklardan Doç. Dr. Serra Eren Sarıoğlu, Ludens’in misyonunu şöyle özetliyor: “Finans alanındaki bilimsel yöntemleri pratik
uygulamalara dönüştürerek hem piyasa profesyonelleri hem de bireysel yatırımcılar için kullanışlı araçlar oluşturmak ve yatırım kararlarına destek vermek.”

Finans merkezi olma yolundaki Türk sermaye piyasalarında ileri finansal hizmetlere ihtiyacın
her geçen gün arttığına işaret eden Sarıoğlu, “Ludens olarak hedefimiz, önümüzdeki 10 yıl içinde hizmet çeşitliliğini ve kalitesini gelişmiş piyasalardaki örnekler düzeyine ulaştırarak, bu alanda ülkemizdeki en yetkin ve hizmetleri en çok kullanılan kuruluş haline gelmek” diyor.

İşte Ludens, bu misyon hedef doğrultusunda yeni ürün ve hizmetler geliştiriyor. Şirket, son olarak “robo advisory”yi müşterilerinin kullanımına sundu. Doç. Dr. Serra Eren Sarıoğlu ile bu yeni hizmetin
ayrıntılarını ve kullanıcılarına sağlayacağı faydaları konuştuk…

Robo advisory nedir ve hangi ihtiyacı gideriyor?

Robo advisory kavramını dilimize “robot danışmanlığı” olarak çevirebiliriz. Özellikle bireysel emeklilik  sisteminde (BES) tasarruf ve yatırım yapan yaklaşık 11 milyon katılımcı var. Bireysel emeklilik fonları
yanı sıra bireysel ve kurumsal yatırım fonlarını yöneten portföy yönetim şirketleri büyük bir kitleye hizmet veriyor. Ludens İleri Finansal Hizmetler olarak bireysel emeklilik sistemindeki katılımcılara özelleştirilmiş fon dağılım tavsiyesi veren bir sahip, çok sayıda katılımcıya danışmanlık hizmeti verebilme konumuna geldi. Bu da robo danışmanlık hizmetinin portföy yönetim şirketlerinin gündemine gelmesini sağladı. Ek olarak bu ürünü emeklilik planlarının satışı aşamasında satış kanalları da kullanabilir. Katılımcının risk profilinin belirlenmesinde ve fon tercihlerinin yapılmasında
önemli bir yardımcı olacaktır. Aynı zamanda büyük tutarda fon yöneten bireysel emeklilik aracıları ve acenteler de bu ürüne ilgi gösterebilir.

Robo danışmanlık sizce gerçekten yatırımcının daha bilinçli, daha farkında olarak fon seçimi yapabilmesini sağlayacak mı?

Kesinlikle evet. Sektörün robo danışmanlıkla daha iyi bir yere geleceğini düşünüyoruz. Emeklilik şirketleri çok sayıda katılımcıya istenilen ölçüde hizmet veremiyor. Sisteme aldıktan sonra katılımcılarla  iletişim frekansı azalabiliyor. Bu aşamada robo danışmanlığı çok önemli ve yararlı bir hizmet olarak görüyorum.

Ürününüzle ilgili daha ayrıntılı bilgi almak isteyenler ne yapabilir?

Web sitemizde (besiq.com.tr), ürünümüzün fonksiyonlarını, katılımcıya sağlayacağı faydaları,
ürünümüzle ilgili basında çıkmış haberleri ve raporlarımızı bulabilirsiniz.

Akıllı Yaşam Dergisi